入門ガイド
アセットアロケーション（資産配分）について、基礎から実践までをやさしく解説する記事をまとめました。 投資を始めたばかりの方も、配分を見直したい方も、気になるテーマから読んでみてください。
アセットアロケーション入門
資産配分とは何か、なぜ分散投資が大切なのか。長期投資で最初に知っておきたい基本の考え方をやさしくまとめました。
続きを読む →主要な資産クラス徹底解説
株式・債券・金・REIT・現金。それぞれのリスクとリターンの特徴、ポートフォリオの中で果たす役割を、1990〜2024年の実績データとともに解説します。
続きを読む →年代別ポートフォリオの作り方
20代から60代以降まで。年齢とリスク許容度に応じた資産配分の考え方と、年代別モデルポートフォリオの例を紹介します。
続きを読む →新NISAとアセットアロケーション
2024年に始まった新NISA。つみたて投資枠・成長投資枠を、資産配分の観点からどう使い分けるかを整理します。
続きを読む →リバランスの方法と最適な頻度
時間とともに崩れた資産配分を元に戻すリバランス。具体的なやり方、推奨頻度、コストを抑えるコツを解説します。
続きを読む →FIREと4%ルール：取り崩し戦略
貯めた資産を取り崩して暮らすフェーズの考え方。4%ルールの根拠と落とし穴、シミュレーターでの検証方法を解説します。
続きを読む →モンテカルロ法とバックテストの読み方
本ツールの2つの予測手法の違いと、中央値・パーセンタイル・資産枯渇確率といった結果の正しい見方を、具体的に解説します。
続きを読む →積立投資と一括投資はどちらが有利か
毎月コツコツ買う積立（ドルコスト平均法）と、まとめて投資する一括。過去35年の実データで開始年ごとの勝敗を検証しながら、仕組みと向き不向きを整理します。
続きを読む →【実データ検証】代表的なポートフォリオ6種を徹底比較
全世界株100%・60/40・GPIF型など有名な6つの資産配分を、1990〜2024年の実データで当サイトの計算エンジンが実際にバックテスト。年率リターンと最大下落率を比較します。
続きを読む →【実データ検証】年代別モデルポートフォリオは過去35年でどう動いたか
20代向け〜60代向けの年代別モデル配分5種を、1990〜2024年の実データでバックテスト。年率リターン・最大下落率に加え、開始年による差も検証します。
続きを読む →【実データ検証】4%ルールは円建てポートフォリオで成立したか
3,000万円を月10万円ずつ取り崩す4%ルールを、開始年1990〜2000年の各コホートで実データ検証。枯渇した開始年・生き残った開始年、取り崩し率別の結果を公開します。
続きを読む →【実データ検証】リバランス頻度で成績はどこまで変わるか
年1回・半年・四半期・毎月——リバランスの頻度を変えると35年の成績はどれだけ違うのか。3つの配分×5つの頻度を実データで総当たり検証します。
続きを読む →【実データ検証】過去35年の大暴落——下落率と回復までの年数
日本バブル崩壊・ITバブル崩壊・リーマンショック・2022年インフレ局面。円建て35年データで、各暴落の下落率と回復までの期間を資産別・配分別に検証します。
続きを読む →【実データ検証】円建て35年データで見る資産の相関と分散効果
「株が下がる年に何が上がったのか」。1990〜2024年の実績リターンから資産同士の実現相関を計算し、分散投資が実際に機能した場面・しなかった場面を検証します。
続きを読む →学んだら、実際に試してみよう
記事で学んだ資産配分の考え方は、本サイトのシミュレーターですぐに検証できます。 過去の暴落でどれくらい下落したか（バックテスト）、将来どのような資産分布になりそうか （モンテカルロ）を、グラフで確認しながら自分に合った配分を見つけましょう。
シミュレーターを使う →